Банкам запретят перекрыть счета жителей

Минфин предложил ограничить права банков по черным спискам клиентов

В РФ банкам хотят запретить замораживать счета жителей страны и компаний, ежели для блокировки нет весомых причин.

Сейчас кредитные организации руководствуются внутренними правилами, часто не доводя их до сведения клиентов. Согласно поправкам к закону об антиотмывочной деятельности, банку для блокировки счетов необходимо будет собрать документальные подтверждения того, что клиент относится к максимальной категории риска. Кроме этого, информация об отказах в открытии счёта в иных банках не будет считаться доводом в пользу заморозки активов.

Банкам достаточно серьезно усложнят процедуру блокирования счетов клиентов. Ежели регуляторы сочтут блокировку безосновательной, то финансовая организация обязана разморозить счет либо позволить его открыть.

Минфин разработал поправки в законодательство о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, касающиеся оснований, по которым банки могут отказать клиенту в проведении банковской операции, что становится поводом для попадания клиента в формируемые ЦБ списки банковских клиентов, подозреваемых в сомнительных операциях, сообщает РБК. Министр финансов считает это серьезным уроном для хозяйственной деятельности компаний и частных лиц. Самые распространенные основания для отказов в совершении банковских операций — непредставление покупателями документов, необходимых банкам для фиксирования данных об операции по закону, а еще происхождение опасений у работников банков, что операция является непонятной.

Похожие статьи:

Свежие новости

Минюст США назвал дату публикации итогового отчета спецпрокурора Мюллера

Скончался американский писатель-фантаст Джин Вулф

На Первом канале специалист назвал «малоценным материалом» погибших в Одессе

В Чили самолет упал на два дома, есть жертвы

Стали известны основные претенденты на должности глав налоговой и таможенной служб

Яна Шевцова пережила изнасилование в Ханты-Мансийке

«Опять делят наших людей»: Зеленский осуждает штаб Порошенко

Русским любителям автомобилей облегчат жизнь: в государственной думе одобрили поправки в закон об ОСАГО

Обидчик «Барыса» всухую проиграл 2-ой матч финала Кубка Гагарина — Хоккей

МИД отреагировал на иск Порошенко — Недобросовестное поведение

«АвтоВАЗ» предложил любителям автомобилей выбрать имена для новых моделей Лада

Артист Александр Семчев сбросил центнер

Майские указы Владимира Путина по заработной плате выполнили 4 региона из 85

Младший сын Газманова похвалился авто за 15 млн

Трамп выдворил русских дипломатов из-за фотографии с мертвыми утками

Other news